В ярославском отделении Банка России рассказали о ситуации с переводами самому себе
Будут ли банки приостанавливать переводы самому себе? Подробные разъяснения дал заместитель управляющего ярославским отделением Банка России Евгений Ефремов.
Он сообщил, что в прошлом году Банк России составил перечень признаков мошеннических операций. За это время у злоумышленников появились новые уловки и способы обмана. Так, они стали убеждать россиян перевести самому себе крупные суммы по Системе быстрых платежей (СБП). Дело в том, что мошенникам проще похитить деньги, когда они на одном счете, тем более, если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП планируется включить в обновленный перечень мошеннических признаков.
«Обращаем внимание, что перевод самому себе будет учитываться как подозрительный только в том случае, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не совершал никакие переводы. Если это условие выполняется, то включается механизм проверки на мошенничество: приостановка перевода, банк связывается с клиентом, предупреждает его о возможном обмане. Если клиент подтверждает, что он осмысленно переводит деньги, то операция выполняется. Это не блокировка счет, а только приостановка конкретной операции», — разъяснил Евгений Ефремов.
К признакам мошеннических операций относятся:
— сведения о счете получателя есть в базе данных Банка России о мошеннических счетах
— зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками
— нетипичная для клиента операция. К примеру, человек хочет отправить крупную сумму родственнику из другого региона глубокой ночью либо система банка знает, что человек придерживается сберегательной модели поведения, но внезапно начинает переводить незнакомым людям крупные суммы денег или делать крупные покупки. Тогда антифрод-система может решить, что картой завладел мошенник либо человек находится под его влиянием.
— оператор связи зафиксировал перед переводом денег нехарактерную для клиента телефонную активность или рост числа входящих смс с новых номеров, в том числе в мессенджерах
— перевод на счет, по которому ранее совершались мошеннические операции,
— уголовное дело в отношении получателя средств